Capital One a publié une déclaration le lundi 29 juillet, confirmant qu'un pirate informatique - qui a depuis été identifié et arrêté par le FBI - a obtenu un accès non autorisé aux données de carte de crédit de plus de 100 millions de clients américains (et 6 millions de plus au Canada) qui ont demandé des cartes de crédit Capital One entre 2005 et 2019.

Selon Capital One, la violation de données s'est produite les 22 et 23 mars de cette année et a également compromis 140 000 numéros de sécurité sociale américains et 80 000 numéros de compte bancaire, ce qui en fait l'une des plus importantes violations de données jamais enregistrées.

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«Bien que je sois reconnaissant que l'auteur ait été arrêté, je suis profondément désolé pour ce qui s'est passé. Je m'excuse sincèrement pour l'inquiétude compréhensible que cet incident doit causer aux personnes touchées et je m'engage à y remédier », a déclaré Richard D. Fairbank, président-directeur général de Capital One.

Chaque fois que des renseignements personnels sont volés, cela peut exposer les consommateurs à vol d'identité ', explique Sara Rathner, experte en voyages et cartes de crédit pour NerdWallet. Cela signifie que d'autres personnes peuvent faire des choses comme retirer de l'argent de vos comptes, utiliser vos cartes de crédit et même ouvrir de nouveaux comptes bancaires ou cartes de crédit à votre nom. Cela peut vider vos comptes et ruiner votre crédit si vous ne l'attrapez pas avant que la situation ne devienne incontrôlable.

Capital One a rassuré les clients sur l'improbabilité que des données piratées aient été utilisées à des fins frauduleuses ou partagées avec d'autres parties, et qu'aucun numéro de compte de carte de crédit ou identifiant de connexion n'ait été compromis et que plus de 99% des numéros de sécurité sociale n'aient pas été compromis. Cependant, une solide enquête est toujours en cours.

Comment savoir si vous avez été touché par la violation

Capital One informe personnellement toute personne touchée et offre une surveillance gratuite du crédit et une protection de l'identité aux clients touchés par la violation.

À quel point devriez-vous être inquiet ?

Heureusement, le pirate informatique dans cette affaire a été attrapé et Capital One prend des mesures pour aider à protéger les personnes concernées, a déclaré Rathner. Mais tous les consommateurs doivent garder un œil sur leurs relevés de compte bancaire et de carte de crédit, ainsi que leurs rapports de crédit, car les entreprises et les banques ont déjà été piratées et cela se reproduira certainement.

Que faire si vous pensez avoir été affecté par cette ou toute autre violation de données

Vérifiez les derniers relevés de vos comptes bancaires et cartes de crédit, dit Rathner. Si vous constatez une activité suspecte, informez-en immédiatement votre banque ou l'émetteur de votre carte de crédit. Obtenez vos rapports de crédit de rapportdecreditannuel.com et vérifiez-les pour toute erreur ou compte à votre nom que vous n'avez pas ouvert vous-même. (Vous avez droit à un rapport de crédit gratuit chaque année de chacun des trois principaux bureaux de crédit.)

La première chose que les consommateurs devraient faire pour protéger leur identité est de geler leur crédit en contactant Equifax, Experian et TransUnion, explique Ted Rossman, analyste de l'industrie chez Cartes de crédit.com . C'est gratuit, rapide et facile : vous pouvez le faire en ligne ou par téléphone. C'est le meilleur moyen d'empêcher un criminel d'ouvrir un compte non autorisé à votre nom.

Comment protéger votre argent, votre crédit et vos informations personnelles contre la fraude et le vol futurs

Que vous fassiez ou non partie des millions de clients de Capital One touchés par la récente violation de données, vous devez rester vigilant et garder vos actifs aussi sûrs que possible. La plupart des gens connaîtront une sorte de faille de sécurité à un moment de leur vie, dit Rathner. Malheureusement, lorsqu'il s'agit de fraude financière, il ne s'agit pas de savoir si, mais de quand. Voici les meilleures façons de se fortifier contre les problèmes futurs.

1. Vérifiez régulièrement vos relevés bancaires et de carte de crédit à la recherche de débits ou de retraits frauduleux. Si vous le pouvez, configurez des alertes sur votre compte bancaire ou votre carte de crédit pour être averti de toute activité suspecte.

2. Vérifiez périodiquement vos rapports de crédit.

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3. Gardez vos effets personnels et documents essentiels en sécurité. Ne transportez jamais votre carte de sécurité sociale dans votre portefeuille et stockez les cartes de crédit que vous n'utilisez pas régulièrement dans un endroit sûr, dit Rathner. Lorsque vous sortez, gardez votre portefeuille et votre téléphone portable en sécurité. Si vous gardez votre portefeuille et votre téléphone dans votre poche, mettez-les dans vos poches avant. Si vous portez un sac à main, choisissez-en un avec un haut zippé ; et n'accrochez pas de sacs à main au dossier de votre chaise dans les restaurants.

4. Utilisez une variété de mots de passe forts et sécurisés, car la réutilisation des mots de passe est une énorme faille de sécurité. Utilisez un agrégateur de mots de passe tel que Dernier passage pour garantir des mots de passe forts et uniques pour toutes vos connexions, dit Rossman.

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