Un investisseur providentiel est comme l'ange gardien d'une entreprise en démarrage : non seulement il fournit du capital aux startups ; ils sont souvent là pour guider les entreprises et les fondateurs avec la stratégie, le marketing et les introductions importantes.

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Investisseur en démarrage Hitha Palepu a fait ses débuts dans l'investissement providentiel en envoyant un e-mail à froid à une marque qu'elle aimait vraiment. Le travail de Palepu à l'époque l'obligeait à beaucoup voyager et à porter des vêtements formels et conservateurs dans lesquels elle ne se sentait jamais vraiment bien. Mais quand elle a découvert M.M.LaFleur et ont trouvé que leurs robes étaient « bien conçues, à la mode, confortables et toujours appropriées », Palepu s'est liée d'amitié avec la fondatrice de l'entreprise et lui a demandé si elle pouvait investir. C'était la première de nombreuses entreprises fondées et dirigées par des femmes que Palepu ajouterait à son portefeuille. « Investir à un stade précoce dans des marques et des fondateurs que je sentais vus, reconnus et admirés était ma façon de [générer de la richesse] par moi-même au-delà des méthodes d'investissement traditionnelles », explique Palepu.

Seulement 3 % des entreprises fondées par des femmes ont reçu du capital-risque en 2019, selon un rapport par Crunchbase. « Investir dans des entreprises dirigées par des femmes aide à combler le fossé, à créer une plus grande égalité sur le lieu de travail et à stimuler l'innovation avec des femmes prêtes à créer de nouvelles solutions à de vieux problèmes », déclare Lindsey Taylor Wood, fondatrice et PDG de Le Heaume , une société de capital-risque en phase de démarrage qui investit dans des entreprises fondées par des femmes. Wood dit que les femmes sont souvent très généreuses en matière de dons de bienfaisance, mais doutent d'elles-mêmes lorsqu'il s'agit d'investir et de générer de la richesse. « Comprendre les bases à lui seul peut changer radicalement le potentiel d'amasser plus de richesses », déclare Wood.

Voici des façons dont vous pouvez devenir un investisseur à un stade précoce ou un investisseur providentiel dans des entreprises en lesquelles vous croyez, selon les femmes qui ont fait de même.

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1 Déterminez de combien d'argent vous êtes prêt à vous séparer.

Ayez une conversation honnête avec vous-même sur le montant d'argent que vous pouvez investir et si vous êtes d'accord pour attendre longtemps pour voir les rendements. 'La plupart des experts recommandent d'allouer 10 à 15 % de votre portefeuille d'investissement total aux investissements providentiels, étant donné que le capital-risque est la classe d'actifs la plus risquée', déclare Wood.

En fait, la probabilité que vous ne voyiez plus cet argent est très élevée. 'Si vous considérez les fonds de capital-risque, ils récupèrent le fonds à partir des rendements d'un ou deux investissements - tous ne fonctionneront pas', explique Palepu. En raison du risque associé à l'investissement à un stade précoce, Palepu recommande d'affiner votre recherche et d'évaluer réellement dans qui vous investissez et à quel stade.

deux Devenez un investisseur qualifié.

Vérifiez si vous remplissez les conditions requises pour être un investisseur qualifié. Wood dit que la plupart des fondateurs exigent que vous en soyez un, mais certains vous laisseront quand même investir.

Selon Règlement D de la Loi sur les valeurs mobilières de 1933 , un investisseur qualifié est une personne qui a eu un revenu de plus de 200 000 $, ou 300 000 $ avec son conjoint, au cours des deux dernières années et qui continuera de gagner ce montant pour l'année en cours.

Vous ne remplissez pas les conditions requises pour un investisseur qualifié ? Vous pouvez toujours investir dans les entreprises en démarrage. Palepu suggère de se pencher sur des plateformes de financement participatif comme République , où vous pouvez investir dans des entreprises à partir de 10 $. « Il y a des startups et des fonds phénoménaux qui ont levé des capitaux auprès de Republic – c'est un excellent endroit pour commencer », déclare Palepu. FondsFemmes , l'une des sociétés du portefeuille de Palepu, est un programme de financement participatif pour les entreprises fondées par des femmes qui est une autre excellente option à explorer si vous souhaitez investir et soutenir mais que vous n'êtes pas en mesure de faire un gros chèque.

En parlant de chèques, de nombreux fondateurs en début de carrière en accepteront un de 1 000 $ ou 5 000 $. 'La norme que vous entendez est de 25 000 $, mais j'ai écrit de petits chèques et un certain nombre d'entreprises ont été extrêmement reconnaissantes de le recevoir, et j'ai été reconnaissant de pouvoir participer à ces tours à un plus petit niveau', explique Palepu. Surtout pour les entreprises qui lèvent des anges et des tours de pré-amorçage, les petits chèques sont toujours très utiles.

3 Trouvez des entreprises et des fondateurs en qui vous croyez.

Recherchez des entreprises et des fondateurs en qui vous croyez et s'aligner sur vos valeurs. Lorsqu'elle s'est lancée dans l'investissement à un stade précoce, Palepu dit qu'elle a trouvé des opportunités dans des entreprises dont elle était déjà fan, non seulement du produit mais de comment l'entreprise était en train de se construire. « Qu'est-ce qui vous fait croire que le fondateur sera celui qui réalisera ce qui sera toujours une idée audacieuse ? » dit Palepu.

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Ce que vous devriez rechercher chez un fondateur ? 'Scrappy comme l'enfer, sait comment étirer un dollar, vraiment concentré, adaptable, coachable', explique Palepu. Parce que même si l'idée et les chiffres ont fière allure, si le fondateur n'a pas ces qualités, il est probable que l'entreprise ne sera pas un succès et ne constituera pas un investissement judicieux de votre argent.

Il est également important de rechercher des fondateurs qui créent le bon type de culture d'entreprise. Une question que Palepu pose toujours aux fondateurs est de savoir comment ils prennent soin d'eux-mêmes. 'Je parie sur eux, mais je veux aussi m'assurer que ce sont de bonnes personnes qui construisent une culture forte et prennent soin d'elles alors qu'elles se lancent dans un processus vraiment difficile', déclare Palepu.

Wood dit qu'investir dans des entreprises fondées par des femmes vous donne la possibilité de gagner de l'argent et faire du bien. « Je trouve que les entreprises fondées par des femmes sont plus susceptibles de mettre en œuvre des solutions, des produits, des politiques et des cultures qui répondent aux problèmes mêmes qui les affligent, comme l'égalité des salaires », déclare Wood.

Vous investissez à la fois du temps et de l'argent dans ces entreprises. Faites donc vos recherches et assurez-vous qu'une idée vaut les deux.

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4 Sachez quand sortir.

Si une entreprise dans laquelle vous investissez se porte très bien, a réussi à lever ses premiers tours et que vous avez la possibilité de retirer de l'argent parce qu'un VC veut racheter les premiers investisseurs, le conseil de Palepu est de saisir cette opportunité. Cela ne signifie pas que vous n'aimez plus ou ne soutenez plus l'entreprise, cela signifie que vous avez bien fait votre travail. « Cela signifie simplement que votre investissement a porté ses fruits dans cette entreprise et qu'elle est en mesure de continuer à croître et à évoluer et à sécuriser les investissements à un stade ultérieur », explique Palepu.

5 Soyez un consommateur basé sur les valeurs.

Si investir dans des entreprises n'est pas la bonne décision pour vous en ce moment, Palepu recommande d'être un consommateur basé sur des valeurs, afin que vous puissiez soutenir vos entreprises préférées tout en respectant votre budget. 'Vous pouvez soutenir et soutenir des entreprises incroyables avec quelques dollars', explique Palepu. Même si vous n'êtes pas un investisseur officiel, Palepu suggère de suivre les entreprises que vous soutenez sur une feuille de calcul pour voir comment elles se développent. Vous pouvez également établir une relation avec l'entreprise, et si vous êtes en mesure d'investir sur toute la ligne - et qu'ils lèvent des fonds - vous pouvez commencer à développer votre portefeuille et votre réseau de cette façon.

« Investir ne doit pas nécessairement être risqué, et la plupart des gens – malgré les idées fausses selon lesquelles investir uniquement pour les riches – ont assez d'argent pour commencer maintenant », déclare Wood.

Si vous devenez un investisseur accrédité, Palepu suggère de vérifier Anges du pipeline pour un bootcamp « incroyable » en investissement providentiel. 'Si j'avais su pour eux quand nous venions de commencer, je l'aurais certainement fait', dit Palepu.

Être un investisseur providentiel et investir en général, en particulier pour les femmes, aide à créer des opportunités de changement. « Quand les femmes ont plus d'argent, elles ont plus de pouvoir », déclare Wood. 'Et avec l'égalité économique vient une plus grande réforme sociale et politique.' Investir votre argent dans des personnes et des causes qui vous tiennent à cœur vous aidera à générer de la richesse et à créer des solutions aux problèmes que vous souhaitez résoudre.